Antes de tomar la decisión de trabajar con un asesor financiero es recomendable reunir cierta información y formular las siguientes preguntas:

* Solicite al consultor un listado de clientes actuales, o que hayan sido atendidos por el mismo profesional
* en el pasado. Pida referencias a los clientes que usted reconozca. En general dicha información es mucho más valiosa que cualquier otra obtenida por fuentes indirectas.
* Pregunte al potencial asesor financiero si es accionista o tiene relación alguna con la institución o producto de inversión recomendado. Esté siempre consciente de la posibilidad de que existan conflictos de intereses.
* Solicite información clara y concisa de los cargos y comisiones generados a raíz de la compra de productos financieros. Discuta los honorarios profesionales por concepto de consultoría, en caso de que existan.
* En términos generales, discuta cuáles mecanismos de investigación fueron aplicados para formular recomendaciones específicas de inversión. Pida revisar los reportes financieros que puedan haberse generado.
* Consulte con alguna institución local o asociación profesional acreditada si existen registros de quejas contra el potencial asesor financiero. Investigue si el individuo cuenta con las licencias necesarias para la prestación del servicio.
A lo largo de la vida, vives haciendo planes, planteándote objetivos, ahorrando dinero para cumplir tus sueños, ayudar en la educación de tus hijos o lograr un retiro digno que te ayude a pasar, de la mejor manera posible, los últimos años de tu vida.